Портфельные инвестиции
Портфельные инвестиции представляют собой вложение капитала в различные виды ценных бумаг.
Активы портфеля включают в себя облигации государственных и муниципальных займов, векселя, акции, а также облигации кредитных и финансовых компаний.
Портфельное инвестирование ставит перед собой цель – получение прибыли в результате увеличения стоимости приобретенных ценных бумах, а также получение дохода по процентам, который они обеспечивают.
Основными портфельными инвесторами являются частные лица, банковские и др. финансовые организации, инвестиционные фонды. Среди капиталовкладчиков этот вид инвестирования считается наиболее перспективным, поскольку он сочетает в себе такие важные преимущества, как юридическая защищенность и высокая ликвидность, позволяющая быстро превратить ценные бумаги в валюту.
Портфельные инвестиции принято считать пассивными, ведь инвестор не имеет право контролировать деятельность фирмы, а лишь получает прибыль в виде дивидендов и за счет колебания цен на ценные бумаги.
Виды портфельных инвестиций.
· Высокодоходные. Этот вид инвестиций характеризуется вложением большой суммы денег под большую процентную ставку, однако имеет высокий уровень риска.
· Среднедоходные. Эти инвестиции гарантируют постоянный, стабильный, хотя и не достаточно высокий доход, при этом обладают небольшим уровнем риска.
· Комбинированные. Данный способ состоит в том, что подбирается портфель ценных бумаг с разным уровнем доходности и различным уровнем риска, что в результате значительно минимизируется риск потери денег.
Портфельные инвестиции обретают все большую популярность, хотя и носят краткосрочных характер.
Это связано не только с возможностью в случае неблагоприятной экономической ситуации быстро реализовать инвестиционный портфель. Также удобство заключается и в легком процессе контроля и управления этим видом вложений.
Привлекательность портфельных инвестиций обусловлена еще и тем, что при верном подходе к капиталовложению можно получить процент дохода, который во много раз превышает процент по банковскому депозиту. При этом риски депозитов и портфельных инвестиций практически идентичны.
Осуществлять портфельное инвестирование вполне можно самостоятельно. А для получения квалифицированной помощи в управлении вашим инвестиционным портфелем следует обратиться в инвестиционный фонд.
Ведь именно для него этот вид инвестирования в большинстве случаев является основным.
Чем портфельные инвестиции отличаются от прямых?
- Прямые инвестиции являются более крупными. Для прямого инвестирования необходимо иметь крупный начальный капитал. Для портфельных инвестиций будет достаточно иметь небольшой объем денежных средств. Открыть прямой брокерский счет может абсолютно любой, даже те, у кого минимальные вложения.
- Для портфельного инвестирования используются только ценные бумаги. Основным и часто единственным инструментом портфельного инвестирования выступают ценные бумаги. Это могут быть акции, векселя, облигации. Прямые инвестиции характеризуются немного большим выбором направлений - производство, стартап, драгоценные металлы.
- Портфельное инвестирование отличается довольно меньшим доходом. Однако, при этом стоит отметить, что и рисков будет также меньше.
- Срок окупаемости прямых инвестиций очень часто может достигать несколько лет. При этом вкладчик должен будет постоянно контролировать их, а также участвовать в управлении конкретным проектом. К сожалению, не каждый инвестор сможет сделать это.
- Главным достоинством портфельных инвестиций можно назвать высокую ликвидность ценных бумаг. Если возникнет ситуация, когда вкладчику срочно потребуются деньги, он может просто дать своему брокеру задачу заняться продажей активов по выгодной стоимости, а также вывести деньги с брокерского счета. Заниматься реализацией простых инвестиций не так просто. Не так легко найти покупателя на проект, у которого непредсказуемые результаты.
- Портфельные инвесторы могут в любое время уйти с рынка. Владельце брокерского счета дается возможность уйти с рынка в любое время. Как только ему надоест держать свои деньги на бирже он может уйти с нее, взяв свои денежные средства, продав свой портфель, начав заниматься своими делами. Прямого инвестора очень часто связывают определенными сроками. Однако, возникают ситуации, когда уйти с рынка не представляется возможным, пока проект не был завершен. Инвестор не сможет получить ту прибыль, которую он ожидает, либо даже потерять часть своих активов.
Пошаговая инструкция, как стать портфельным инвестором.
- Первое, что необходимо сделать – это определиться с инвестиционными целями. Каждый инвестор, который решает вложить накопленные денежные средства, все преследует какие-то определенные цели. Чем конкретнее будет цель, тем более эффективным будет процесс инвестирования. Если цель не будет определена, то добиться чего-то вряд ли получится.
- Выбрать стратегию управления портфелями. Стратегии инвестирования бывают двух видов: активная и пассивная. Активная стратегия заключается в том, что инвестор постоянно следит за изменениями, которые происходят на биржевом рынке. Активные инвесторы постоянно что-то покупают, продают, стремятся как можно быстрее достичь своих целей. При пассивной стратегии инвестор не активно участвует, не интересуется всем происходящим.
- Заняться анализом рынка ценных бумаг и правильно выбрать брокера. фондовый рынок является гигантским лабиринтом, в котором никак нельзя без проводника. И именно брокер будет связывать вас и биржу. Чем надежнее будет ваш партнер, тем больше прибыль вы сможете получить.
- Оценить эффективность выбранного портфеля.
- Время от времени проводить ревизию портфеля. Неправильным будет приобрести акции и просто забыть о них.
В заключении хотелось бы отметить, что портфельные инвестиции являются прекрасным способом для снижения рисков и увеличения доходов.
