Квалифицированный инвестор

Физические лица и юридические, получившие особый статус, переходят в другую категорию, становясь квалифицированными инвесторами.

Квалифицированный инвестор проводит различные операции не только с акциями, но и с объектами иных услуг, например, финансовых, предназначение которых исключительно для определённых субъектов. В Российской Федерации понятие квалифицированного инвестора начало существовать с девяносто шестого года прошлого века. Это стало возможным благодаря сформировавшейся законодательной базе, регламентирующей действия с ценными бумагами. Нововведения увидели свет в две тысячи седьмом году. Их причиной стали другие законодательные акты уточняющего характера.

Квалифицированные инвесторы характеризуются как субъекты, которые наделены особыми правами, берущие на себя дополнительные обязанности как участники рынка. Юридических лиц, выступающих в роли квалифицированных инвесторов, называют институциональными инвесторами.

Присвоение квалификационного статуса возможно с момента подачи заявления менеджера, брокера, иных лиц, определённых законодательными документами.

 

Что стало причиной разделения инвесторов? Зачем понадобилось введение классификации?

Идея разделить инвесторов возникла в связи с необходимостью защиты обыкновенных граждан от возможного неправильного использования обширного финансового инструментария, включающего элементы повышенной сложности, применение которых чревато возникновением довольно рискованных ситуаций.

Генерация правильных решений о вложениях средств в инструменты и услуги финансового плана, ценные бумаги невозможна без виртуозного владения определёнными навыками. Также необходимо иметь очень хорошую теоретическую подготовку. Квалифицированный инвестор способен к оптимальной оценке всех рисков. Поэтому с большей долей вероятности он может определить условия, когда проект станет ликвидным и окупится в кратчайшие сроки, или ему не суждено приносить прибыль вовсе, и дело обречено на провал.

Статус квалифицированного инвестора является показателем того, что человек практически безошибочно ориентируется в сложнейших и запутанных ситуациях, нередко имеющих место на финансовом рынке.

Действительность подтверждает необходимость в квалифицированных специалистах, призванных выполнять защитные функции. Другими словами, обыватель, решивший вложить заработанные деньги в развитие определённых сфер, должен предупреждаться относительно тарифов, ставок, возможных убытков, нюансов работы схем, а порядок расчётных операций регламентируется государством.

Квалифицированному инвестору нет нужды в жёстком правовом контроле. Статус подтверждает осведомлённость о возможных негативных последствиях в случае тех или иных шагов. Выбрать верный путь к достижению успеха, основываясь на грамотной и всесторонней оценке ситуации, ему намного проще, чем обычным инвесторам.

Как у нас, так и во всём мире рискованные схемы присутствуют. Однако их намного меньше, нежели многие люди, испытывающие ужас перед мошенниками, полагают. Обычных инвесторов намного больше, чем квалифицированных. Обмануть последних не так просто, как бы хотелось большинству аферистов. Поэтому нечестные методы могут использовать лишь люди, сами обладающие недюжинными способностями и познаниями в финансовых вопросах. В противном случае не совсем корректные способы оказываются убыточными. Но никуда не деться от обычных рисков. Их обязательно необходимо учитывать при вложении капитала. Отсюда вывод: получение квалификационного уровня физическими и юридическими лицами создаёт предпосылки для более успешного ведения дела, открывает новые возможности.

 

Как стать квалифицированным инвестором физическому лицу?

  1. Стоимость инструментария, находящегося во владении человека, должна быть больше трёх миллионов рублей. Определение цены происходит с учётом бумаг, переданных в доверительное управление. Активы оцениваются исходя из сложившегося в данный момент положения на рынке.
  2. Физическое лицо должно иметь опыт деятельности в финансовых компаниях, зарегистрированных у нас в стране либо за рубежом. Если у компании имелся статус квалифицированного инвестора, то стаж работы должен равняться одному году. Наличие статуса допускает стаж три месяца. Другие случаи подразумевают, что будущий квалифицированный инвестор имеет стаж не менее двух лет.
  3. Физическое лицо совершило пять операций стоимостью более трёх миллионов рублей за три года.
  4. Возможен вариант ежеквартального совершения сделок на более чем десять бумаг за один год.

Других требований, которых обязаны придерживаться физические лица, не предусмотрено.

 

Каким образом стать квалифицированным инвестором юридическому лицу?

Федеральным законодательством к юридическим лицам, желающим выступать в качестве квалифицированного инвестора, предъявляются требования, касающиеся того, чтобы организация принадлежала к следующим субъектам рынка:

  • дилер;
  • брокер;
  • управляющая компания;
  • кредитно-финансовая компания;
  • компания, предоставляющая услуги по страхованию;
  • компания, занимающаяся управлением фондами;
  • инвестиционный фонд, предполагающий участие акционеров;
  • некоммерческая фондовая компания, созданная государством с целью поддержки бизнеса;
  • международная организация;
  • иное лицо, соответствующее требованиям, предъявляемым федеральными законами.

 

Может статься, что юридическое лицо не считается субъектом, о которых было написано выше. Но и в этом случае статус квалифицированный инвестор присваивается. Только надо позаботиться о соответствии определённым условиям:

  • стоимость активов не менее двух миллиардов рублей;
  • оборотный капитал за двенадцать месяцев должен быть не менее миллиарда рублей;
  • стоимость финансовых инструментов не менее трёх миллионов рублей, а в каждый квартал последнего года совершалось не менее пяти сделок;
  • уставной капитал не может быть меньше ста миллионов рублей.

 

Как получить квалификацию?

Потенциальные квалифицированные инвесторы при получении данного статуса избавлены от больших сложностей. Всё что нужно – это чтобы претенденты (юридические лица или физические), ведущие свою деятельность на рынке ценных бумаг, оказывающие услуги кредитно-финансового плана, были признаны соответствующими предъявляемым законодательством требованиям.

Будущие квалифицированные инвесторы могут воспользоваться собственными ресурсами для проверки статуса либо представить соответствующие документы.

Каждый квалифицированный инвестор в обязательном порядке подлежит занесению в реестр, обновляемый каждый квартал. Следит за процессом Федеральная служба по финансовым рынкам. Документ содержит сведения, подтверждающие основания для присвоения соответствующей квалификации.

Следует добавить, что определяющим моментом в получении статуса квалифицированного инвестора является деятельность в сферах и отраслях, осуществление контроля над которыми возложено на Федеральную службу по финансовым рынкам. Она занимается надзором за фондовым рынком и рынком ценных бумаг. Когда возникло желание приобретения платины или золота, открытия счёта в одном из банков, и появилась такая возможность, то предоставлять в Федеральную службу какие-либо сведения нет абсолютно никакой необходимости. Совсем другое дело, если бизнесмен загорелся идеей открытия инвестиционного фонда и у него в планах развернуть деятельность по торговле драгоценными металлами. Такой вариант развития событий предполагает, что это лицо получит статус квалифицированного инвестора.